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Factoring
Sofortfinanzierung
Factoring bietet eine kontinuierliche Umsatzfinanzierung bis zur Höhe von 80% der ausgestellten Kundenrechnungen. Sie als Factoring-Kunde erhalten Ihre Kundenforderungen umgehend von der FactorBank vorfinanziert. Das bedeutet höhere Liquidität, die sich an Ihren Außenständen orientiert, und die Möglichkeit, Skontoerträge zu lukrieren.
Factoring bietet eine kontinuierliche Umsatzfinanzierung bis zur Höhe von 80% der ausgestellten Kundenrechnungen. Sie als Factoring-Kunde erhalten Ihre Kundenforderungen umgehend von der FactorBank vorfinanziert. Das bedeutet höhere Liquidität, die sich an Ihren Außenständen orientiert, und die Möglichkeit, Skontoerträge zu lukrieren.
Debitorenmanagement, Mahn- & Inkassoservice
Factoring bietet eine tagesaktuelle Debitorenbuchhaltung, sowie Analysen und Auswertungen. Mit Full Factoring lagern Sie die Debitorenverwaltung an einen professionellen Partner, die FactorBank, aus und senken somit Ihre eigenen Verwaltungskosten. Durch ein systematisches und konsequentes Mahn- und Inkassoservice werden die Zahlungseingänge beschleunigt. Das erspart Kreditzinsen. Sollten Forderungen trotz des Mahnwesens der FactorBank nicht eingehen, beschreitet die FactorBank auf Wunsch des Kunden auch den Rechtsweg. Das erspart Ihnen Zeit und Mühe.
Factoring bietet eine tagesaktuelle Debitorenbuchhaltung, sowie Analysen und Auswertungen. Mit Full Factoring lagern Sie die Debitorenverwaltung an einen professionellen Partner, die FactorBank, aus und senken somit Ihre eigenen Verwaltungskosten. Durch ein systematisches und konsequentes Mahn- und Inkassoservice werden die Zahlungseingänge beschleunigt. Das erspart Kreditzinsen. Sollten Forderungen trotz des Mahnwesens der FactorBank nicht eingehen, beschreitet die FactorBank auf Wunsch des Kunden auch den Rechtsweg. Das erspart Ihnen Zeit und Mühe.
Risikoübernahme
Auf Wunsch übernimmt die FactorBank für Sie unter bestimmten Voraussetzungen das Zahlungsausfallsrisiko der Debitoren, das sogenannte Delcredererisiko. Im Export ist dies in der Regel mit der Dienstleistung Factoring verbunden, im Inlandsfactoring wird üblicherweise eine Absicherung des Zahlungsausfallsrisikos in Zusammenarbeit mit Kreditversicherungen vorgenommen. Das bedeutet einen wirksamen Schutz vor Zahlungsausfällen.
Auf Wunsch übernimmt die FactorBank für Sie unter bestimmten Voraussetzungen das Zahlungsausfallsrisiko der Debitoren, das sogenannte Delcredererisiko. Im Export ist dies in der Regel mit der Dienstleistung Factoring verbunden, im Inlandsfactoring wird üblicherweise eine Absicherung des Zahlungsausfallsrisikos in Zusammenarbeit mit Kreditversicherungen vorgenommen. Das bedeutet einen wirksamen Schutz vor Zahlungsausfällen.
WebF@ctoring
Für die Administration der Forderungen übermitteln Sie üblicherweise Kopien der Ausgangsrechnungen an die FactorBank. Schneller geht es, wenn Sie die Rechnungsdaten per E-Mail oder mittels Datenträger an die FactorBank senden. Die FactorBank berücksichtigt gerne Ihren individuellen Kundenwunsch, soweit die rechtlichen Erfordernisse erfüllt und die entsprechenden Schnittstellen geschaffen sind. Ihr Tagespackage, das alle für Sie wichtigen Informationen, sowie die gesamte aktuelle Debitorenbuchhaltung enthält, können Sie täglich im Web abrufen.
Für die Administration der Forderungen übermitteln Sie üblicherweise Kopien der Ausgangsrechnungen an die FactorBank. Schneller geht es, wenn Sie die Rechnungsdaten per E-Mail oder mittels Datenträger an die FactorBank senden. Die FactorBank berücksichtigt gerne Ihren individuellen Kundenwunsch, soweit die rechtlichen Erfordernisse erfüllt und die entsprechenden Schnittstellen geschaffen sind. Ihr Tagespackage, das alle für Sie wichtigen Informationen, sowie die gesamte aktuelle Debitorenbuchhaltung enthält, können Sie täglich im Web abrufen.
Factoring & Bilanzstruktur
Factoring ist eine einfache und für fast alle Branchen geeignete Maßnahme zur Verbesserung des Bilanzbildes. Aufgrund der geänderten Rahmenbedingungen durch Basel II werden stille Zessionen bei den Eigenkapitalkosten schlechtergestellt. Für Unternehmen wird die Entscheidung, einen Zessionskredit oder Factoring in Anspruch zu nehmen, wesentlich bedeutsamer werden.
Mit dem Verkauf von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen scheiden diese aus der Bilanz Ihres Unternehmens aus. Entsprechende Angaben sind im Anhang des Jahresabschlusses erforderlich. Der Factor (die FactorBank) aktiviert diese Forderungen in seiner Bilanz. Der Geldzufluss aus der Bevorschussung der Forderungen – in der Regel 80% – schlägt sich als Bankgutschrift nieder, die zur Bezahlung von Lieferverbindlichkeiten, häufig auch unter Ausnützung von Skontovorteilen, eingesetzt werden kann.
Damit findet eine Verkürzung Ihrer Bilanz im Ausmaß der finanzierten Forderungen statt. Für das Ausfallsrisiko ist in der Bilanz nach den allgemeinen Grundsätzen vorzusorgen, sofern dieses Risiko nicht von der FactorBank übernommen wird. Über die Bilanzverkürzung erfolgt eine positive Veränderung der Bilanzkennzahlen und des Ratings.
Für den Fall, dass Ihr Unternehmen nach internationalen Accountingstandards bilanziert, ist für eine bilanzverkürzende Darstellung die Übernahme des Delcredererisikos durch die FactorBank Voraussetzung.
Factoring ist eine einfache und für fast alle Branchen geeignete Maßnahme zur Verbesserung des Bilanzbildes. Aufgrund der geänderten Rahmenbedingungen durch Basel II werden stille Zessionen bei den Eigenkapitalkosten schlechtergestellt. Für Unternehmen wird die Entscheidung, einen Zessionskredit oder Factoring in Anspruch zu nehmen, wesentlich bedeutsamer werden.
Mit dem Verkauf von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen scheiden diese aus der Bilanz Ihres Unternehmens aus. Entsprechende Angaben sind im Anhang des Jahresabschlusses erforderlich. Der Factor (die FactorBank) aktiviert diese Forderungen in seiner Bilanz. Der Geldzufluss aus der Bevorschussung der Forderungen – in der Regel 80% – schlägt sich als Bankgutschrift nieder, die zur Bezahlung von Lieferverbindlichkeiten, häufig auch unter Ausnützung von Skontovorteilen, eingesetzt werden kann.
Damit findet eine Verkürzung Ihrer Bilanz im Ausmaß der finanzierten Forderungen statt. Für das Ausfallsrisiko ist in der Bilanz nach den allgemeinen Grundsätzen vorzusorgen, sofern dieses Risiko nicht von der FactorBank übernommen wird. Über die Bilanzverkürzung erfolgt eine positive Veränderung der Bilanzkennzahlen und des Ratings.
Für den Fall, dass Ihr Unternehmen nach internationalen Accountingstandards bilanziert, ist für eine bilanzverkürzende Darstellung die Übernahme des Delcredererisikos durch die FactorBank Voraussetzung.
